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【重磅CFC】“公司金融顾问”新职业刚刚发布,金融行业标准早早通过认证审查

发布时间:2021-04-12 14:41    浏览量:15545    来源:内蒙古新金融研究院  
3月19日,国家人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息,“公司金融顾问”位列其中。


本网讯:3月19日,国家人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息,“公司金融顾问”位列其中。这是《中华人民共和国职业分类大典》颁布以来发布的第四批新职业。

 

据人力资源社会保障部官网介绍,“公司金融顾问”是企业高质量发展孕育出的新职业。融资是企业生存发展的重要业务,企业通过“公司金融顾问”对接金融机构和金融市场,可有效避免投融资信息不对称等问题,还可在实现金融结构调整的同时,培育出新的业务和商机。银行等金融机构也可通过“公司金融顾问”拓展多元化业务,平抑经济周期波动带来的风险,提升服务实体经济效能。

 

新职业的发布,对于增强从业人员的社会认同度、促进就业创业、引领职业教育培训改革、推动产业发展等都具有重要意义。新职业发布后,国家人力资源社会保障部将会同相关部门和单位加快新职业的职业标准开发,提升从业人员的素质和能力,打造数量充足、素质优良的从业人员队伍。


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《公司金融顾问》金融行业标准已于2016年发布

金融改革是中国经济增长新红利的主要来源。全面深化金融体制改革,健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系,加快发展多层次资本市场,稳步推进利率和汇率市场化改革,必将带来资本效率的进一步提高,进而促进实体经济的优质增长。在当前推进利率市场化背景下,建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制,对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。

 

融资是企业生存发展的重要业务,企业通过“公司金融顾问”对接金融机构和金融市场,可有效避免投融资信息不对称等问题,还可在实现金融结构调整的同时,培育出新的业务和商机。银行等金融机构也可通过“公司金融顾问”拓展多元化业务,平抑经济周期波动带来的风险,提升服务实体经济效能。

 

2016年12月28日,金融行业标准《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》由中国人民银行正式发布。该标准确立了公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等。其中水平能力涉及与公司金融顾问等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系,确立了包括助理公司金融顾问、公司金融顾问和资深公司金融顾问等三个等级的人才评价标准。该标准适用于所有类型的公司金融顾问,不考虑其所处职业、行业的状态。

 

该标准的发布实施有利于公司金融顾问行业的标准化和规范化运作,是从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧进行改革,支持经济脱虚向实、智力扶持实业转型升级的积极措施。

 

标准一:是规范了公司金融顾问的服务范围和工作内容,有利于在公司金融行业形成统一的业务标准和操作要求,对本行业相关业务开展具有示范和引导作用;

 

标准二:是明确了职业道德要求,针对公司金融顾问业务风险点,将公司金融顾问应具备的职业道德标准进行了具体化,对公司金融顾问的执业风险管理具有积极意义;


标准三:是明确了能力和知识水平要求,做到职业能力与公司金融顾问等级相匹配,其认证体系填补了国内金融公司业务专业水平能力认证、人才评价领域的空白;四是在我国当前金融综合化经营趋势下,通过行业自律辅助功能监管的有益探索,具有前瞻性和历史意义。

 

金融行业标准《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》由全国金融标准化技术委员会归口管理,由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家发改委等单位负责起草,中国人民银行、中国证监会、国家开发银行等单位参与起草。标准经过广泛征求意见和论证,并通过了全国金融标准化技术委员会审查。

 



CFC如何助力金融机构破局

现阶段,我国中小微企业已成为保就业、保民生的“底盘”,而银行等金融机构无疑是确保“底盘”是否稳妥的关键。


那么银行等金融机构如何调动主观能动性,在对公业务中探寻企业融资需求盲点,减轻银行与企业间的信息不对称,进一步缓解中小微企业融资难问题呢?


其实近几年已有不少银行从业者们报名参加CFC培训考取证书。CFC全称Corporate Finance Consultant Certificate(公司金融顾问),是在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。之所以会有这么多银行从业者们积极考取CFC证书,主要是因为:


1、公司金融顾问(CFC)的知识体系完整、实用性强,是目前国内唯一针对银行对公业务条线的培训认证体系;


2、CFC培训认证的要求更贴近实际工作。CFC与CFA等其他国际引进证书不同,CFC不是直接采用外方的教材、考纲,而是在引进的过程中,进行了本土化的研究和改造,在税收、投融资等内容上大量结合了本土案例,基于中国的法律、法规,学习内容更加贴近实际工作。同时CFC培训不仅仅是理论授课,老师会结合大量的匹配企业客户、机构客户金融需求的实战案例进行讲解;


3、CFC的授课老师都有丰富的实战经验,他们用自己的经历和实战案例进行讲解,尤其是他们站在企业客户端,看待金融机构、金融产品,帮助银行跳脱出长期在债权端存在的很多思维惯性,直击企业融资问题核心;


4、拓宽人脉,精进业务能力。首先CFC培训不仅仅是老师讲授,还有很多专题研讨和案例分享等不同培训方式,在课上和课下都有很多研讨的机会。其次是授课的老师很多是业内前辈,他们不仅授课,还为学员答疑解惑,帮助拓宽学员的眼界,提升业务能力。其次,由于目前学员多是来自各大银行的各地分支机构,平时大家很少有交流的机会,集中培训期间,自然也是互通有无的好机会。


5、证书认可度高。CFC属于国际知识体系引进本土内化的考试认证。在国际认证方面:国际资本市场协会(ICMA)及英国雷丁大学共同签发,全球金融界一致认可;在国内认证方面:国家发改委培训中心签发。同时中国人民银行于2016年12月28日正式颁布实施首个国家公司金融顾问行业标准(标准编号:JR/T 0139-2016),行业发展有章可循,并且人社部也于2021年3月将CFC作为新职业纳入国家职业大典,职业编码:2-06-09-07,属于2大类,专业技术人员。


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